Русская рулетка мировой экономики
Чем живешь? — Долгами.
А что ешь? — Щи с пирогами
Поговорка
В 2011 году суммарный, совокупный государственный долг всех стран
мира, по оценке Международной Организации Кредиторов WOC, достиг 41 трлн.
долл. США. Интересна динамика этой 
величины.
За последние десять лет она удвоилась. Только за два последних года совокупный
долг стран мира увеличился на 10 трлн. долл. А самый большой скачок (7
трлн.) произошел в 2010 году. Есть полная уверенность, что 2011 год побьет
и этот рекорд.
Половина этой гигантской суммы приходится на США и Японию.
Ясно, что речь идет лишь об обязательствах государств, в которые не входят
долги частных собственников. Учесть еще и эти долги невозможно. Однако
все они, по крайней мере, удваивает эту и без того гигантскую сумму.
Сама эта величина, скорее уже математическая, чем экономическая, а также
структура и динамика ее роста впечатляет. Поневоле тянет к пессимистическим
прогнозам.
Долги, как моль в меху…
Однако, давайте разберемся, кто же кредиторы? Каждый должник кому-то должен.
Общая сумма долгов в точности равна сумме, которую следует получить кредиторы.
Люди должны людям. Пока еще никто не должен инопланетянам.
Интересна в этом смысле структура долгов США. Известно, что главным кредитором
США является Китай. Но все же большая часть американских заимствований,
больше половины, размещена внутри самих США. Точно так же ситуация выглядит
и в Японии. Т.е. американцы должны главным образом американцам, а японцы
– японцам.
Вряд ли это сильно облегчает ситуацию, но, все же это облегчает решение
проблем государства США.
Важнейшим обстоятельством при анализе долговых обязательств является то,
в какой валюте номинированы долги. Если долги государства номинированы
в валюте, эмитентом которой это государство является, то проблема решается
появлением одной записи в компьютере центрального банка этого государства.
- Сколько мы вам должны – пятнадцать триллионов? Пожалуйста, извольте принять
эту прекрасную сумму на свои расчетные счета, размещенные в своих прекрасных
компьютерах в своих прекрасных банках. Даже не придется печатный станок
запускать и тратить бумагу на банкноты! Конечно, это приведет к резкому
падению курса этой валюты, но это уже проблемы получателей этих сумм. Само
государство одновременно с отдачей своих долгов может ввести новую валюту
для внутреннего пользования, выдав ее своим гражданам в обмен на старую
в справедливом соотношении один к одному. Самое интересное – при таком
развитии событий новая валюта очень скоро станет свободно конвертируемой
и желанной во всех уголках земного шара. Еще бы – крепкая, надежная, с
высокой покупательной способностью, не испорченная, не изъеденная неконтролируемой
эмиссией.
В США, как известно, эмитентом денег является не само государство, а частная
организация – Федеральная резервная система, которая является финансовым
хозяином и самих США и еще половины мира.
При каких обстоятельствах возможен запуск подобного сценария в США? Понятно,
что эмиссию нынешнего доллара будут продолжать как можно дольше, получая
астрономические прибыли от каждой записи в базе данных компьютера ФРС.
Однако нельзя дождаться “бунта на корабле”, когда множество стран
начнут распродавать все финансовые обязательства США, включая валюту. Нельзя
также дождаться времен входа в силу какой-нибудь новой валюты – например,
китайского юаня. Замена старого доллара на новый, прекрасный должна быть
произведена гарантировано раньше.
Китай пока не готов к вводу своей валюты на международный рынок. Пока все
идет, как идет, не будет и “бунта” других стран. К ценам будут добавляться
нули, оборотные фонды и сбережения людей будут продолжать обесцениваться,
хозяева ФРС будут приобретать реальные активы по всему миру.
Для них жизненно важно будет не пропустить предкритическую точку, после
которой события смогут развиваться по непредсказуемому сценарию.
Когда можно ожидать этого? Судя по темпам роста долгов, которые уже можно
оценить как геометрическую прогрессию, можно сказать, что это событие не
за слишком высокими горами. Да и то следует учесть, что важность и цена
вопроса настолько высока, что никто не будет рисковать пропустить момент…
Деньги из вакуума
Чего больше в этом процессе, управляемости, контроля или случайности, рулеточности?
Конечно, мировая экономика огромна и многообразна. Однако, если взять финансовую
систему, то здесь все гораздо более детерминировано. Центральные банки
имеют все, что необходимо для правильного регулирования: и точные измерительные
инструменты, и мощные средства воздействия. Но они же и виноваты в катастрофическом
наращивании долгов. Вся эмиссия выполнена ими. Они создают деньги даже
не из воздуха – из вакуума! Кстати, списание всех долгов банков перед центробанками
значительно оздоровит экономическую ситуацию. Эти деньги – не заработанные.
История знала множество примеров гиперинфляции, когда к числам на купюрах
добавлялось невообразимое количество нулей. Купюра с самым большим номиналом
была выпущена в Венгрии в 1946 году – один миллиард биллионов пенге. И
ничего, стоит Венгрия на своем географическом месте и даже развивается.
Поэтому удвоение долгов за десять лет отнюдь не является катастрофой. С
этим можно жить, но с этим нужно уметь жить.
Категорически воспрещается иметь какие-либо стратегические запасы в денежных
средствах. Как в бумажных деньгах, так и в банковских сбережениях, облигациях.
Конечно, понятие “стратегический” для разных людей имеет разное значение,
но ни в коем случае нельзя допустить ситуацию, которая уже имела место
в недалеком прошлом – при развале СССР, когда люди потеряли все сбережения
разом. Все, что заработали за жизнь – в море, в поле, в шахте, за станком,
за кульманом.
- Почему я не купила это? Почему я не купил то? Почему мы не поехали в
круиз вокруг Европы?
Помните эти вопросы? Еще и крепкое словцо добавлялось при этом по отношении
к себе. Справедливое, между прочим, словцо.
- Куда вкладывать деньги? – часто спрашивают.
В себя вкладывайте! В детей своих. Если у вас есть деньги, живите не как
привыкли, живите лучше! Купите же себе, наконец, новый диван, а отпрыску
– вожделенный ноутбук. Ничего, что это – последние деньги. У вас будет
стимул заработать новые.
Пусть простят меня люди, у которых денег едва хватает на то, чтобы выжить.
Конечно, их это не касается. Но всех касается то, что нельзя сидеть, сложа
руки, и ждать, когда инфляция отберет все. А поскольку никакого лекарства
от долговой болезни кроме как выдачи новых займов “экономические гении”
пока не придумали, следует ждать инфляции. Будет снижаться покупательная
способность и доллара, и евро, и всех привязанных к ним валют. А поскольку
эти валюты, например, украинская гривня имеют и собственные болезни, то
следует ожидать и периодических срывов с этой “горки” то одной, то другой
денежной единицы.
По оценке экспертов Института экономики РАН, на финансовые операции, обслуживающие
материальное производство, приходится только 2–3% мирового финансового
оборота, а остальные 97% – это всякого рода спекуляции, не приносящие материального
результата. Шокирующие данные!
Каких результатов кроме краха можно ожидать от экономической системы, более
поощряющей манипуляции с ценными бумагами, чем выращивание хлеба насущного?
Во всем известной Молитве Господней, начинающейся словами: “Отче наш, иже
еси на небесех!” есть такие слова: “И остави нам дОлги наша, якоже и мы
оставляем дОлжником нашим”. Здесь под словом “долги” имеются в виду грехи.
Грешное это дело – ростовщичество, да еще под дикие проценты. Результат
от занятия грешным делом всегда один.
Усложняется мир, усложняется управление им, в том числе и финансовой системой.
Все большую роль играет госпожа вероятность. Финансовая система постепенно,
на наших глазах превращается в рулетку. Как бы “зеро” не выскочило. И еще
– не дай нам Бог рулетку русскую…
